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【2022年4月】奥さんと息子のつみたてNISA、ジュニアNISA

ロシアがウクライナへ侵攻してからはや1カ月、停戦に向けた協議が続き、少しずつ安定を見せ始めた株式市場。

世界中ではインフレが止まらず、米金利利上げの影響をうけ一時為替が1USD/125円まで上昇。

ロシアウクライナ戦争ショック、米利上げ、円安進行を受けた奥さんの「つみたてNISA」「息子のジュニアNISA」はどうなったでしょうか?

まだNISAを始めていない方や、これから始めようという方には、この運用結果を参考に、積み立てNISAにチャレンジしてください

奥さんのつみたてNISA口座

SBI口座、つみたてNISA開始日2020年9月~
1年7ヶ月目

(2022年4月1日時点)
つみたてNISA預り合計金額 581,867円
拠出金累計 552,009円
損益 +38532円
損益 +6.98%

(結果)
先月マイナスをつけたと思ったら、1カ月でプラスに転換!
下がった時にも辞めずに続ける事が大事ですね。

戦争開始と共に底を打ったかのような株式市場は、徐々に回復を始めています。
ただまだコロナが完全に収まっていない事、停戦の合意がまだなされてない事、インフレ抑制のための米利上げが始まったばかり、と考えるとぜんぜん安心できる状況ではなさそうです。

 

つみたてNISA ポートフォリオ

日経平均一時25,000円を割り込んで下落していましたが、何とか27000円をキープ。去年の30,000円上昇フラグはまだ生きていると信じているので、引き続き日本株にも積み立て継続します。

積立買付設定

商品タイプ運用商品名(略称)比率1ヶ月あたりの積立金額
海外株式SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド70%JPY 23,000
内外株式レオス-ひふみプラス30%JPY 10,000

 

投資比率は引き続き変更なし。ひふみプラスまだマイナスですが、安くなった時にも買い増す事で、購入単価を引き下げ、今後の日本株上昇に期待して積み立て継続。

息子のジュニアNISA

SBI口座、ジュニアNISA開始日2021年1月~
1年3ヶ月目

(2022年3月1日時点)
ジュニアNISA預り合計金額 143,350円
現金残高等(売却額)19,332円(うち売却益)1,832円
拠出金累計 149,004円
損益 13,678円
損益 9.18%

(結果)
仮想通貨が盛り返し、米国株もリバウンドしたことで、プラスに転換!
コモディティ、金が相変わらず強いです。

積立を継続していなかった一部商品を売却、ジュニアNISA口座内で現金残高として残っているので、今後リバランスで追加投資していこうと思います。

ジュニアNISAで売却した商品と売却理由

売却したのはこちらの4商品

三菱UFJ国際-eMAXIS Neo 宇宙開発
買付金額5,000円
売却金額5,762円 損益金額762円(15.24%)

(積立継続やめた理由)
高値更新し勢いよく上がっていたが、今後の利上げの影響なども考えて、利益確定。
絞られたテーマはリスクも高く、長期投資には向かないと思った。

ピクテ-iTrustロボ
買付金額5,000円
売却金額5,000円 損益金額304円(6.08%)

(積立継続やめた理由)
結局米国株の浮き沈みに影響を受けるので、あまり分散の意味をなしていない。
信託報酬も年1.463%と比較的高めなので、こちらも長期投資に向かない。

ピクテ-iTrustインド株式
買付金額4,500円
売却金額4,947円 損益金額447円(9.93%)

(積立継続やめた理由)
これから人口増加を考えるとまだ上昇の余地はあったが、安定性という面からも米国株、コモディティで充分分散出来ているので、積み立てから除外
信託報酬も年1.4998%程度と比較的高めなので、長期投資に向かない。

レオス-ひふみワールド+
買付金額3,000円
売却金額3,319円 損益金額319円(10.63%)

(積立継続やめた理由)
日本除く世界各国の株式に投資しているが、S&P500との相関も高いので、分散の意味があまりなく除外。
信託報酬も年1.628%と高めなので、長期投資に向かない。

実際はまだ売りたい商品があったが(中国、新興国株等)利益が出ていない場合、NISA口座は損益通算できないので、プラスに転じるまでしばらく我慢しようと思います。

ジュニアNISA ポートフォリオ


一部商品を売却したことによって、商品数が少なくなりスッキリしました。
もう少し減らしていき、多くても5商品程度に絞っていきたいと思います。

積立買付設定

商品タイプ運用商品名(略称)比率1ヶ月あたりの積立金額
コモディティ三菱UFJ国際-eMAXISプラス コモディティインデックス20.00%JPY 2,000
コモディティブラックロック-iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)10.00%JPY 1,000
テーマ株インベスコ-インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド10.00%JPY 1,000
米国株SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド40.00%JPY 4,000
日本アクティブファンドレオス-ひふみ20.00%JPY 2,000

コモディティと株価で分散投資、ブロックチェーンは今後の動きが読めないのですが値動きが大きいため、リスクをとって積み立て。

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投資メモ

 

「銃声が鳴ったら買え」

              -ネイサン・ロスチャイルド

 

18~19世紀にかけて活躍した銀行家・投資家ネイサン・ロスチャイルドの格言です。
株価は戦争が始まる前の不安な状況で市場参加者の狼狽売りがすすみ暴落する傾向にあります。
しかしいざ戦争がはじまると、武器、医療や物資などの消費が進み結果株価が上昇する傾向にあるようです。

実際の状況はどうだったんでしょうか?

S&P500の株価チャート
ロシアーウクライナ侵攻2月24日

ドンピシャで株価底をつけていましたね!

積み立て投資をしていれば、そんな下がりすぎた時でも狼狽売りすることなく、コツコツ感情を抜きに積み立てできます。

という事で、引き続き奥さんの積み立てNISA、息子のジュニアNISA愚直にやっていきたいと思います。

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【2022年1月】奥さんと息子のつみたてNISA、ジュニアNISA2022年新年あけましておめでとうございます。 年明け早々S&P500が高値更新かと思いきや、ナスダック100が崩れかかり、 グロース株からバリュー株へシフトしていくような流れが来ています。 息子のジュニアニーサ積み立てもちょうど1年が経ち、どのような結果に収まっているのか、見ていきたいと思います。 まだNISAを始めていない方や、これから始めようという方には、この運用結果を参考に、積み立てNISAにチャレンジしてください...

 

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