2021年8月】奥さんと息子のつみたてNISA、ジュニアNISA

7月はオリンピックの開催や、アマゾン創業者べゾス氏の宇宙旅行等、市場に対して好材料なニュースも有りましたが。

世界的なコロナの変異株感染拡大や、中国のハイテク企業に対する規制、ビットコインの下落が続く波乱の月でした。

この夏枯れ相場でも、愚直に長期目線で積み立て運用しています。

運用方針や、商品の選定理由も簡単に記載しています。
まだNＩＳＡを始めていない方や、これから始めようという方には、ポートフォリオ組み方の参考にしてください。

Contents

奥さんのつみたてNISA口座

SBI口座、つみたてNISA開始日2020年9月～

(2021年8月3日時点)
つみたてNISA預り合計金額　330,248円
拠出金累計　311,000円
損益　19,239円
損益　6.19％

先月から比較すると利益3％以上の下落、主な要因は中国のハイテク企業に対する規制に伴い、新興国株式が大幅下落し、マイナスに転じている。

NISA口座開設まだ、という方は私も使用しているSBIで口座開設がおススメです↓

新興国株が下がり、米国株の比率が上がっているので、リバランスをしてもいいが、NISAは売却すると非課税枠使用してしまう為、悩みどころ

メガネ

ひとまず変更無し、新興国株は下がっている時こそ諦めずに買い増す

新興国株に30％と設定しているが、S＆P500の企業の中にはグローバルに展開している企業も多いため、新興国株が下がると一緒に下がる企業も多い。

これでは新興国株の影響を多く受けてしまうので、比率を調整した方がいいかも。

現在は新興国株が下がっている状況なので、もう少し様子を見て来月以降調整するか考える

月33000円、20年間で元本792万円を年率3％10,833,966円をめざす。

メガネ

変更なしです

SBI口座、ジュニアNISA開始日2021年1月～

(2021年8月3日時点)
ジュニアNISA預り合計金額　70,960円
拠出金累計　70000円
損益　958円
損益　1.37％

先月から3％以上の下落。こちらの主な要因はビットコインの下落に影響を受けたブロックチェーンが下げ続けている事と、中国株価の下落に影響を受けている。

先月はアマゾン創業者のジェフベゾス氏が宇宙旅行に成功し、宇宙関連のテーマ株には好材料のニュースだった、これからのさらなる上昇に期待。

特に大きなバランスの変化はないので、変更無し

商品タイプ	運用商品名（略称）	比率
コモディティ	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳプラス　コモディティインデックス	10.00%
コモディティ	ブラックロック－ｉシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）	10.00%
テーマ株	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　宇宙開発	5.00%
テーマ株	インベスコ－インベスコ　世界ブロックチェーン株式ファンド	10.00%
テーマ株	ピクテ－ｉＴｒｕｓｔロボ	5.00%
新興国株	ピクテ－ｉＴｒｕｓｔインド株式	5.00%
新興国株	ＵＢＳ－ＵＢＳ中国新時代株式ファンド（年１回決算型）	5.00%
新興国株	ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド	10.00%
米国株	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	10.00%
日本、米国アクティブファンド	レオス－まるごとひふみ１００	20.00%
日本株アクティブファンド	Ｏｎｅ－企業価値成長小型株ファンド	10.00%