【2021年7月】奥さんと息子のつみたてNISA、ジュニアNISA

2020年9月から始めた奥さんのNISA口座と、2021年1月から始めた息子のジュニアNISA口座のポートフォリオを公開しています。

基本的な長期運用インデックス投資です。運用方針や、商品の選定理由も簡単に記載しています。
まだNＩＳＡを始めていない方や、これから始めようという方には、ポートフォリをの組み方の参考になると思います。

Contents

奥さんのつみたてNISA口座

SBI口座、つみたてNISA開始日2020年9月～

つみたてNISA預り合計金額　304,176円
拠出金累計　278,000円
損益　26,170円
損益　9.41％

メガネ

コロナの上昇がすでに始まっている頃の20年9月からのスタートでしたが、世界的な株価上昇が強く、堅調に上がっています

積み立てNISAで毎月33000万円を20年間運用。

日本、米国、新興国株式に分散投資し、長期の目線で世界経済の成長に連動させた運用をめざす。

日本株はひふみ投信のアクティブ運用で、日経平均以上のパフォーマンスを目指す。

米国はＳ＆Ｐ５００に投資し、米国の中でもより強い企業に連動させる。

今後の成長が見込まれる新興国に対しても30％運用する。

コモディティや債券への投資をしていない為、株式の変動に大きく左右されるが、長期目線と、ドルコスト平均法で安定した運用を目指す。

1年ごとにバランス、投資先見直し。バランスが崩れている時は投資比率を調整する。

途中でやめない、下がった時はチャンス!。安く買えてラッキーだと考える。

月33000円、20年間で元本792万円を年率3％10,833,966円をめざす。

SBI口座、ジュニアNISA開始日2021年1月～

ジュニアNISA預り合計金額　62,907円
拠出金累計　60000円
損益　2905円
損益　4.84％

商品タイプ	運用商品名（略称）	比率
コモディティ	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳプラス　コモディティインデックス	10.00%
コモディティ	ブラックロック－ｉシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）	10.00%
テーマ株	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　宇宙開発	5.00%
テーマ株	インベスコ－インベスコ　世界ブロックチェーン株式ファンド	10.00%
テーマ株	ピクテ－ｉＴｒｕｓｔロボ	5.00%
新興国株	ピクテ－ｉＴｒｕｓｔインド株式	5.00%
新興国株	ＵＢＳ－ＵＢＳ中国新時代株式ファンド（年１回決算型）	5.00%
新興国株	ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド	10.00%
米国株	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	10.00%
日本、米国アクティブファンド	レオス－まるごとひふみ１００	20.00%
日本株アクティブファンド	Ｏｎｅ－企業価値成長小型株ファンド	10.00%