【2021年12月】奥さんと息子のつみたてNISA、ジュニアNISA

2021年12月　コロナウィルスそろそろ終息か？と思っていた矢先にでてきた、変異種オミクロン株。

いまだワクチンの有効性や、感染力、重症度が未知数で、市場は若干パニックとなり、米国株、日本株共に下落。新総理岸田さんの金融所得課税増税アピールや、海外渡航者の全面禁止など、日本経済にとって向かい風が嵐のように吹き荒れています。

年末に向けて上がって行くんちゃうんかい？！と楽観視していた私の持ち株も大ダメージを受けています😢

さて、そんな11月も、愚直に積み立てたNISAの状況はどうだったでしょうか？

まだNＩＳＡを始めていない方や、これから始めようという方には、この運用結果を参考に、積み立てNISAにチャレンジしてください。

Contents

奥さんのつみたてNISA口座

SBI口座、つみたてNISA開始日2020年9月～

(2021年12月1日時点)
つみたてNISA預り合計金額　440,228円
拠出金累計　420,014円
損益　29,586円
損益　7.04%

先月から積み立て投資先を変更し、新興国株への投資をやめ、S＆P500の投資比率を増やしました。
その変更の際に、レオスーひふみの投資枠を「つみたてNISA」ではなく「特定口座」にしてしまい、積み立て先をミスってしまいました・・。
積み立て投資先を変更する際は、お気を付けください。

新興国株は相変わらず中国の富裕者層への締め付けが厳しく、株価低迷中。
合わせて、コロナ変異種のあおりを受けて、新興国株もに軒並み下落中で、先月やっとプラスだったのがまたマイナスとなっています。

ひふみプラスはギリギリプラスになっていますが、日経が3万円超えない限り、まだまだ厳しそうです。

このまま積み立てていけば、新興国、日本株のポートフォリをに占めるバランス下がっていきますが、長期で見ていけば結局米国が安定して利益を上げているので、今後は米国株への比率を増やしていきます。

結局アメリカしかかたんのか？！日本もっと頑張ってよ

って思いながらも、米国株の比率を上げていきます

SBI口座、ジュニアNISA開始日2021年1月～

(2021年12月1日時点)
ジュニアNISA預り合計金額　114,649円
拠出金累計　109,004円
損益　5,645円
損益　5.18％

・先月から積立設定を変更しています。

・先月から約-3％近くの下落。コロナ変異種の不安から全面的に下げていきました

・コモディティも金も結局先月よりさがっているので、株価と連動してますね

商品タイプ	運用商品名（略称）	比率	1ヶ月あたりの積立金額
コモディティ	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳプラス　コモディティインデックス	20.00%	JPY 2000
コモディティ	ブラックロック－ｉシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）	10.00%	JPY 1000
テーマ株	インベスコ－インベスコ　世界ブロックチェーン株式ファンド	10.00%	JPY 1000
米国株	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	40.00%	JPY 4000
日本アクティブファンド	レオス－ひふみ	20.00%	JPY 2000