【2021年11月】奥さんと息子のつみたてNISA、ジュニアNISA

2021年11月　テスラが暴騰、史上最高値を更新中。
米国株はテーパリング織り込み済みなのか、勢いが止まりません。

日本では岸田政権発足後すぐに、衆議院選挙が行われ、自民党過半数達成で日本政府もひとまず安定、日経平均も3万円を再度目指す動きに。

さて、そんな10月も、愚直に積み立てたNISAの状況はどうだったでしょうか？

まだNＩＳＡを始めていない方や、これから始めようという方には、この運用結果を参考に、あなたオリジナルのポートフォリオを組んでみてください。

Contents

奥さんのつみたてNISA口座
- つみたてNISA　ポートフォリオ
- 積立買付設定
息子のジュニアNISA
- ジュニアNISA　ポートフォリオ
- 積立買付設定
投資メモ

奥さんのつみたてNISA口座

SBI口座、つみたてNISA開始日2020年9月～

(2021年9月1日時点)
つみたてNISA預り合計金額　453,599円
拠出金累計　410,014円
損益　43,584円
損益　10.63%

先月から比較すると利益5％以上の上昇、中国の恒大ショックもひと段落、9月の面調局面では暴落まではいかない調整のまま、米国株の復活上昇。

つみたてNISA　ポートフォリオ

新興国株は中国の下落が重しになり、まだまだ厳しい状況です。

日本株も3万円到達後すぐに調整が入り、渋い状況。

唯一米国株のみ堅調で、結局米国株しかかたんのか？

積立買付設定

商品タイプ	運用商品名（略称）	比率	1ヶ月あたりの積立金額
海外株式	ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド	0%	JPY 0
海外株式	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	69.7%	JPY 23000
内外株式	レオス－ひふみプラス	30%	JPY 10,000

積立設定を来月から変更する事にします。

理由としては
・奥さんの積み立てNISAなので、この先20年近くの長期で売却をしないで保持する事を考えると、新興国への投資はあまり期待が出来なさそう。
・米国だけでもいいとは思っているが、日本はまだ失われた30年をこれから取り戻す可能性も有るので、積み立てを続けたい。

という事で米国（S＆P500）と日本（レオス―ひふみ）の2本立てで今後積み立て続けていこうと思っています。

息子のジュニアNISA

SBI口座、ジュニアNISA開始日2021年1月～

(2021年8月3日時点)
ジュニアNISA預り合計金額　107,615円
拠出金累計　99,003円
損益　8,612円
損益　8.70％

・先月から約6％近くの上昇。ブロックチェーンがプラスに転換され、中国株のマイナスがひと段落。

・コモディティの上昇+米国指数の上昇が強かった

ジュニアNISA　ポートフォリオ

積立買付設定

商品タイプ	運用商品名（略称）	比率	1ヶ月あたりの積立金額
コモディティ	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳプラス　コモディティインデックス	20.00%	JPY 2000
コモディティ	ブラックロック－ｉシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）	10.00%	JPY 1000
テーマ株	インベスコ－インベスコ　世界ブロックチェーン株式ファンド	10.00%	JPY 1000
米国株	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	40.00%	JPY 4000
日本アクティブファンド	レオス－ひふみ	20.00%	JPY 2000

こちらも積立設定を来月から変更する事にします。

理由としては
・長期目線で考えると新興国に積み立てるメリットが見いだせない。（結局お金が米国に集まっている）
・テーマ株を積み立て来たが、手数料のわりにパフォーマンスが悪く、結局手数料の安い米国指数に投資いている方が総合的に利益が出そう。
・投資先が多すぎると複雑なわりに、パフォーマンスが高くなるわけではない。